Айтишник Артём (имя изменено) живёт в Гданьске. Он бежал в Польшу из Беларуси, опасаясь репрессий, но в Европе попал под санкции ЕС. Пытаясь вывести деньги с заблокированного счёта, мужчина стал жертвой мошенников и лишился более 40 тыс. евро. Своей непростой историей он поделился с MOST.
Артём принимал участие в протестах 2020 года и, по его словам, «хорошенько вляпался». Не дожидаясь прихода силовиков, мужчина решил уехать из страны вместе с женой и двумя детьми. Открыть «айтишную» визу в Польшу супругам помогла американская компания, в которой они работали.
— Это аутсортинговая компания, у меня в ней была универсальная должность — выполнял разные функции в зависимости от проекта. Я в этой сфере уже больше 20 лет. В Польше мы с женой продолжили сотрудничать с этой компанией как индивидуальные предприниматели.
«В письме было сказано, что против меня вводятся санкции»
В Гданьск семья переехала в июле 2021 года, через полгода подались на часовы побыт, который получили совсем недавно. Дети пошли в школу, дочь стала дополнительно заниматься в музыкальной школе, участвовала в конкурсах. В новой жизни семьи всё шло хорошо.
— Проблемы начались осенью 2022 года, — вспоминает Артём. — Банк, в котором у меня и жены оформлен личный счёт и ИП, прислал письмо. В нём было сказано, что в отношении меня как беларуса вводятся санкции из-за войны в Украине.
Мужчине заблокировали счёт, на котором было более 100 тыс. евро. Тогда он не придал этому значения, ведь у него был стабильный доход, к тому же на счёт жены деньги продолжали приходить: «Ничего страшного, пусть эти деньги лежат на счету заблокированные».
«Мошенники изменили лимиты и делали транзакции по всей Польше»
Счёт Артёма заблокировали из-за пакета санкций ЕС против Беларуси, который был принят 9 марта 2022 года в ответ на участие страны в агрессии России против Украины. В одном из его пунктов говорится, что европейским банкам запрещено принимать от граждан Беларуси вклады свыше 100 тыс. евро.
— Из Беларуси мы привезли накоплений около 50-60 тыс. долларов. В Польше за 2022 год я заработал ещё порядка 750 тыс. злотых. Обслуживанием доходов занималась бухгалтерская компания, все налоги с этой суммы уплачены, нет никаких долгов. Я в Польше веду абсолютно честную жизнь, и когда у меня были деньги, я всегда старался помогать нашим.
К началу 2023 года Артём прекратил сотрудничество с американской компанией и решил сосредоточится на собственном проекте — доработать его и довести до пригодного к продаже состояния. Мужчина перестал получать зарплату. В какой-то момент он просто не смог расплатиться за топливо на заправке.
Тогда он решил перевести 40 тыс. долларов со своего заблокированного счёта на счёт жены, чтобы была возможность пользоваться деньгами. Артём делал это в течение недели, потому что у банка были лимиты и более крупные транзакции блокировались.
— Как потом стало понятно, после второй транзакции с женой начали связываться мошенники. Она покупала онлайн какие-то детские вещи, и ей стали приходить СМС, что нужно оплатить таможенную пошлину. После этого начали звонить якобы из банка. Жена повелась на эти уловки и предоставила данные счёта. На следующей день после моей последней транзакции мошенники начали обчищать счёт жены. Это началось ночью и продолжалось два дня: они изменили лимиты и начали делать транзакции по территории всей Польши, на разные счета. И только когда счёт жены был обчищен, банк заблокировал возможность переводов.
«Сотрудник банка должен был позвонить клиенту»
Жена Артёма подала заявление в полицию, уголовное дело ведётся. Среди прочего супруги хотят, чтобы банк предоставил данные о том, как работала их система безопасности, особенно люди, которые в ней задействованы.
— Мы сами работали с такими системами безопасности, занимались их внедрением. И по идее система безопасности банка должна была сработать уже где-то на пяти тысячах долларов. То есть в отдел безопасности банка должен был пойти сигнал, который принимает человек. Для этой системы должно было быть странным и то, что переводы шли часто и в разные места. Система построена на машинном обучении и натренирована на поведение людей. То есть сотрудник банка должен позвонить клиенту и получить у него подтверждение, что все эти транзакции делает именно он, должна быть такая верификация. А банк позволял на протяжении двух дней мошенникам обчищать счёт жены.
Также Артём хочет, чтобы банк выплатил ему компенсацию, так как считает блокировку счёта дискриминационной. К тому же именно эта ситуация вынудила его переводить деньги на другой счёт, что и привело к ограблению. По этому делу сейчас ведутся консультации с юристами.
