Телеграм-канал Dzik Pic нашёл беларусов, тёзок которых внесли в санкционные списки. Оказывается, из-за печально знаменитых однофамильцев они постоянно сталкиваются с проблемами в Польше. Приводим истории тех, кто пострадали из-за того, что их имена и фамилии совпали с людьми из санкционного списка.
Проблемы с Santander, отказ в кредите в Millenium, велосипедный магазин заблокировал аккаунт
— Я сталкиваюсь с проблемами из-за этого санкционного списка регулярно в последний год.
В тот момент, когда США вводят против кого-то санкции, жизнь у людей с таким же именем в Европе немного усложняется. Хотя в самих Штатах при этом всё нормально. Мне доводилось проходить проверку безопасности финансовой организации в США. Система обнаружила меня в списках и показала негативный результат, но, после того как я отослал скан паспорта, оператор проверил, и всё стало ок.
В ЕС всё куда веселее. Вот некоторые примеры, с чем пришлось столкнуться:
▪️ крупный велосипедный магазин заблокировал аккаунт;
▪️ почти каждый раз при заказе чего-то из магазинов курьерской доставкой DHL они просят скан паспорта. Конечный адрес доставки остаётся тем же, но просят всё равно.
С международными переводами проблем нет.
А про банки: Santander мне даже счёт не может открыть, у них на этапе регистрации система блокирует процесс — и всё. Я писал несколько обращений через сайт. Мне бумажными письмами приходили ответы в стиле «нет технической возможности открыть счёт». Похоже, надо писать в финансовый надзор или что-то типа того. Но я пока слабо разбираюсь, как это работает в Польше, нужно изучать.
Где-то раз в полгода я снова пытаюсь открыть у них счёт, надеясь, что они пофиксили проверки, но пока безуспешно.
Недавно попробовал взять ипотеку в Millenium — заявка посредника (кредитного дорадцы) фейлится на этапе автоматических проверок. Дорадца сказал, что причина называется что-то вроде «повышенные меры финансовой безопасности». Я погуглил, нашел польский сайт, где написано, что такая причина — что-то вроде «противодействия терроризму», и всё стало понятно.
Буду ли пытаться доказать Millenium, что это не я в списке? Да, буду. Пока что кредитный посредник не смог подать заявку онлайн, а там не указывается ни дата рождения, ни отчество. Буду пытаться сам решить проблему с банком.
Отказ в открытии счёта в Santander
— Примерно год тому я обратился за открытием счёта в Santander — вначале напрямую. Там сказали, что после ввода PESEL (индивидуальный номер. — Прим. MOST) возникает ошибка. Обратился к людям, которые «помогают» с открытием счёта в этом банке. Они неделю пытались, а потом сказали, что мой тёзка-беларус есть в санкционном списке, и «отлуп» просто по имени и фамилии.
Я после этого посмотрел открытые санкционные списки и узнал, что в моём случае транслитерация имени происходит и с беларуского варианта, и с русского, и ещё пара вариантов написания.
Но для меня это не было проблемой. Я хотел Santander как дополнительный банк. Вместо этого смог открыть [счёт] в Millenium без особых проблем. Там даже интереснее: они просят два документа, а на тот момент у меня был только паспорт. Но на месте договорились, что в качестве второго документа подойдёт просроченный украинский вид на жительство. Я тут по PESEL UKR (да, гражданин Беларуси с ним).
Правда, Millenium открыл вначале бизнес-счёт, а потом на основании этого — счёт для физлица (так как сразу для физлица без ВНЖ было нельзя).
Возможно, по причине этого списка мне ещё однажды не пришёл платёж. Когда начал работать как ИП, мне клиент отправил перевод SWIFT-ом, и он на месяц завис в немецком банке. Потом тот немецкий банк просто вернул деньги обратно без каких-либо пояснений.
Но затем платёж без проблем пришёл через Wise. Сейчас все клиенты мне шлют через Wise без каких-либо вопросов.
Devby ранее писал о похожей ситуации: разработчик почти год не мог получить зарплату, так как его тёзка — под санкциями США.
Как пояснил отправитель переводов, iTechArt, из-за того, что человек с тем же именем был в санкционном списке, зарплатные переводы в течение нескольких месяцев подвергались санкциям в американском банке. В конечном итоге они блокировались Управлением по контролю за иностранными активами (Office of Foreign Assets Control, OFAC).
По словам представителей фирмы, они неоднократно делали попытки перечислить деньги напрямую, предоставляли документы в банки и госучреждения, пытаясь доказать, что их сотрудник не находится под санкциями, но «корни возникшей проблемы вне контроля компании».
Что делать, если твой тёзка — в санкционном списке?
Ответ на этот вопрос Dzik Pic дала юридическая компания REVERA Polska.
— При открытии счёта, предоставлении кредита банк проводит обязательную KYC-проверку. Такая проверка проводится не только по санкционным спискам, но и по спискам террористов, экстремистов. Также сверяется, является ли заявитель так называемым PEP (политически значимым лицом).
Для проверки обычно используются специальные поисковые базы вроде World Check.
Посмотреть, есть ли в отношении вас такие данные, можно здесь.
Проблемы обычно возникают по следующим причинам:
- В санкционных списках достаточно немного информации о подсанкционном лице: ФИО латиницей на беларуском и русском; место и дата рождения; должность и обоснование введения санкций.
- Многое зависит от внимательности комплаенс-департамента банка. Обычно работник банка смотрит в поисковой базе по имени и фамилии. Если есть совпадение только по фамилии, то обычно это проблемы не вызывает. Но если есть совпадение ещё и по имени, то система покажет высокий риск. После этого работник может не захотеть сверять данные, к примеру по дате рождения или отчеству, и выдать отказ.
В таком случае можно попробовать поспорить с банком и доказать, что вы это вы, а не тот человек из списка — иногда это получается.
Но спорить с обычными специалистами в отделении банка неэффективно, потому что они не могут повлиять на ответ комплаенс-департамента банка. Поэтому в такой ситуации нужно связаться непосредственно с головным офисом банка и требовать пересмотреть результаты проверки.
Не забудь подписаться на MOST в Телеграм. Мы главное медиа беларусов в Польше.
