В Фейсбуке распространяются странные объявления, в которых эмигрантам, живущим в Польше, предлагают предоставить реквизиты банковских карт — якобы для помощи в бизнесе по продаже китайских курток. Однако к вещевому бизнесу это предложение может не иметь отношения.
На необычное объявление обратил внимание один из участников фейсбук-группы «Беларусы ў Варшаве».
«Мы покупаем куртки условно за 200 злотых из Китая и продаём их в Варшаве под видом оригинала условно за 2000 злотых. Уже осень, а значит, объёмы увеличились, у нашей команды на банковских счетах стоят лимиты. И весь оборот за месяц мы не можем получить на карту. Для этого ищем людей, которые могут предоставить свой банковский счёт для вывода средств», — путано объясняют схему своего бизнеса организаторы (для удобства чтения мы незначительно откорректировали сообщение без изменения смысла).
За такие услуги эмигрантам обещают от 500 до 1000 злотых в зависимости от банка и ещё 500 злотых готовы платить за каждого приведённого человека с картой. В объявлении это называется «реферальной программой».
Соглашаться на подобные объявления не стоит. Во-первых, содействие любому незаконному бизнесу наказуемо. Во-вторых, само по себе зачисление крупных сумм на счёт может заинтересовать банк и налоговую. А в-третьих, люди, которые предоставляют данные своих карт, лишаются возможности контроля за тем, что за деньги перечисляются на их счёт, а потом обналичиваются. Если по каким-то причинам транзакция впоследствии будет отменена, деньги просто спишутся со счёта владельца карты. А если нужной суммы на счету не будет, то владелец уйдёт в минус.
Зачем могут понадобиться данные банковских карт
Часто данные карт нужны, например, так называемым заливщикам. Это звено телефонных мошенников — например тех, что звонят от имени службы поддержки банка или по аналогичной легенде. Украденные деньги им нужно каким-то образом вывести. Для этого средства «заливаются» на счета посторонних лиц, а затем обналичиваются за комиссию.
Поиск владельцев карт часто ведётся в соцсетях. С ними заливщики обычно встречаются у банкоматов. Средства переводят на счёт, и заливщики тут же снимают их и исчезают. Когда же жертва телефонных мошенников понимает, что её обманули, она обращается в полицию и в банк. В Польше нередко отменяют транзакцию. Тогда владельцы карт обычно оказываются должны банку снятую сумму. Кроме того, они могут стать фигурантами дела.
Не забудь подписаться на MOST в Телеграм. Мы главное медиа беларусов в Польше.
